共同基金的份额在家庭的金融资产中翻了一番

时间:2019-08-29 11:17:41|来源:

印度共同基金协会周二发布的一份报告称,共同基金从2014年到2018年的复合年增长率(CAGR)为31%,其家庭金融资产总额的份额从3%增加到6%。 )与波士顿咨询集团(BCG)合作。金融资产占家庭总资产的60%,实物资产构成余额。共同基金在金融资产中的6%份额意味着共同基金占家庭总储蓄的3.6%。另一份文件,CRISIL AMFI Factbook,也于周二发布,记录了自2014年以来共同基金行业的变化。

共同基金的份额在家庭的金融资产中翻了一番

Factbook表示,共同基金行业管理总资产(AUM)中的股票基金份额从24%上升至45%。股票基金的资产管理规模以38.6%的复合年增长率增长,而混合型基金的复合年增长率甚至更快54%,流动资金增长27%,债务基金增长8%。然而,混合型基金的增长在2019日历年度已经放缓,因为投资者对用于推销它们的积极的,有时是误导性的销售推销感到失望。由于信贷危机始于IL&FS集团的违约,债务和流动性基金的增长也放缓。此外,共同基金的AUM增长部分仅仅是市场走高的结果。

2014-18期间的另一个趋势是个人投资者的崛起。在此期间,个人投资者的AUM份额从48%上升至58%。他们对投资的平均票价尺寸也从增加₹1。02十万至₹1。69万卢比另一方面,机构投资者对开,没有看到重要的投资者增加。个人投资者对股票基金表现出明显的偏好,股票基金占其资产管理规模的57。4%,而机构投资者的投资组合倾向于流动性和债务基金,这两类资产占其资产的77。2%。在另一个重大分歧中,个人投资者主要通过定期计划(以经销商佣金为特色)进行投资。这些计划占其资产的82。7%。与此同时,机构投资者只有30。7%的资产存在于常规计划中,而余额则是无佣金的直接计划。

被动基金也出现大幅增长,这主要是由于投资于交易所交易基金(ETFs)的雇员公积金组织(EPFO)等机构的投资。他们在行业资产管理规模中的份额从2014年3月的1.7%攀升至2019年6月的5.8%。股票ETF约占被动资金管理资产的80%。

BCG-Amfi报告指出了共同基金投资者基础的四个特征 - 地铁,中年,男性和有钱人。然而,它确定了除此之外的其他细分市场的未来行业增长,即千禧一代,女性,居住在大城市以外的人以及中等收入阶层或“低收入阶层”。

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